Nasze usługi

To punkt startowy dla każdego, kto chce wiedzieć, gdzie stoi. W ramach tej usługi przeprowadzimy kompleksową analizę Twojej obecnej sytuacji finansowej, oszacujemy przyszłe dochody z ZUS i innych źródeł, oraz zidentyfikujemy luki, które mogą wpłynąć na Twój standard życia po przejściu na emeryturę.

Co otrzymasz:

• Szczegółowy raport (15-20 stron) z analizą obecnej sytuacji
• Projekcję przyszłych dochodów emerytalnych
• Identyfikację luk finansowych
• Rekomendacje pierwszych kroków
• Spotkanie online lub stacjonarne (90 minut)

Dla kogo:

Osób w wieku 30-55 lat, które chcą zrozumieć swoją sytuację przed rozpoczęciem systematycznego planowania.

Wybieram tę usługę

Indywidualnie zaprojektowany plan oszczędnościowy, który uwzględnia Twoje możliwości, cele i tolerancję ryzyka. To nie jest ogólny schemat – to konkretny plan działania z kwotami, terminami i produktami finansowymi dostosowanymi do Twojej sytuacji.

Co otrzymasz:

• Spersonalizowany plan oszczędnościowy (25-30 stron)
• Konkretne kwoty i częstotliwość wpłat
• Rekomendacje produktów finansowych (IKE, IKZE, fundusze, etc.)
• Strategię alokacji aktywów
• Plan optymalizacji podatkowej
• Dwa spotkania (konsultacyjne i omówieniowe)

Dla kogo:

Osób, które już znają swoją sytuację i chcą konkretnego planu działania na najbliższe lata.

Wybieram tę usługę

Masz już kilka produktów emerytalnych, ale nie jesteś pewien, czy działają efektywnie? Ta usługa pomoże Ci zrestrukturyzować istniejące aktywa, wyeliminować nakładające się produkty i zredukować koszty. Często możemy zwiększyć potencjalne zwroty bez zwiększania ryzyka.

Co otrzymasz:

• Audyt wszystkich istniejących produktów emerytalnych
• Analizę kosztów i efektywności
• Plan restrukturyzacji portfela
• Rekomendacje co do likwidacji, utrzymania lub zmiany produktów
• Nową strategię alokacji aktywów
• Wsparcie w procesie zmian (60 dni)

Dla kogo:

Osób, które już oszczędzają na emeryturę, ale chcą mieć pewność, że robią to optymalnie.

Wybieram tę usługę

Chcesz przejść na emeryturę przed osiągnięciem ustawowego wieku? To wymaga precyzyjnego planowania. Pomożemy Ci obliczyć, ile potrzebujesz odłożyć, jak zarządzać wypłatami i jak zminimalizować ryzyko przeżycia oszczędności.

Co otrzymasz:

• Kalkulację minimalnych wymaganych oszczędności
• Strategię wypłat (4% rule, bucket strategy, etc.)
• Plan zarządzania ryzykiem długowieczności
• Analizę scenariuszy (optymistyczny, realistyczny, pesymistyczny)
• Strategię dochodu pomostowego
• Trzy spotkania w ciągu 3 miesięcy

Dla kogo:

Osób w wieku 45-60 lat planujących wcześniejszą emeryturę.

Wybieram tę usługę

Najskuteczniejszy sposób na wdrożenie i utrzymanie strategii emerytalnej. Regularne sesje z doradcą, monitorowanie postępów, bieżące dostosowywanie planu i wsparcie w trudnych decyzjach. To opcja dla osób, które traktują planowanie emerytalne poważnie.

Co otrzymasz:

• Miesięczne sesje z dedykowanym doradcą (6 sesji)
• Bieżący monitoring realizacji planu
• Dostosowywanie strategii do zmieniających się okoliczności
• Priorytetowe wsparcie mailowe i telefoniczne
• Kwartalne raporty postępów
• Dostęp do materiałów edukacyjnych i narzędzi online

Dla kogo:

Osób, które chcą mieć pewność, że konsekwentnie realizują swój plan i mają wsparcie na każdym etapie.

Wybieram tę usługę

Emerytura to nie tylko Twoja przyszłość, ale przyszłość całej rodziny. Ta usługa obejmuje planowanie dla obojga partnerów, synchronizację przejścia na emeryturę, planowanie spadkowe i strategię transferu majątku do następnego pokolenia.

Co otrzymasz:

• Kompleksowy plan dla obojga partnerów
• Synchronizację strategii emerytalnych
• Planowanie spadkowe i strategie transferu majątku
• Optymalizację podatkową na poziomie rodziny
• Strategię zabezpieczenia dzieci i wnuków
• Cztery spotkania rozłożone na 4 miesiące
• Wsparcie prawnika specjalizującego się w planowaniu spadkowym (konsultacja)

Dla kogo:

Par planujących emeryturę i rodzin dbających o długoterminowe bezpieczeństwo finansowe kolejnych pokoleń.

Wybieram tę usługę